ShareKYC Blog
Ratgeber zu KYC, Identität und Datenschutz
Verständliche Artikel zur Identitätsprüfung, zu Geldwäschepflichten und zum sicheren Teilen sensibler Dokumente – ohne die Kontrolle zu verlieren.
„Schicken Sie den Ausweis per Mail“ – so kontern Sie
Fertige Textbausteine, wenn jemand Ihren Ausweis per Mail will. Bieten Sie stattdessen einen sicheren Link an, setzen Sie die Bedingungen, eskalieren Sie richtig.
5 Min. LesezeitBranchenWenn der Notar den Ausweis verlangt
Identifizierung bei der Beurkundung: warum die persönliche Vorlage eine Kopie im Postfach schlägt, was die GwG-Pflichten des Notars wirklich verlangen, und wie Sie Daten minimal halten.
7 Min. LesezeitAnleitungenWasserzeichen auf Ausweisdokumenten richtig einsetzen
Jede Ausweiskopie an Zweck, Datum und Empfänger binden. Sichtbare vs. unsichtbare forensische Wasserzeichen, wovor jedes schützt – und was es nicht kann.
5 Min. LesezeitVergleicheE-Mail-Verschlüsselung vs. Freigabe-Link
S/MIME- und PGP-Reibung gegen einen kontrollierten Freigabe-Link mit Ablauf, Widerruf und Audit. Direktvergleich und begründete Empfehlung für sensible Dateien.
7 Min. LesezeitCompliance & GeldwäscheDie DSGVO-Rechte, die bei KYC tatsächlich greifen
Welche DSGVO-Rechte im KYC-Kontext wirken: Auskunft nach Art. 15, der Konflikt Löschung vs. GwG-Aufbewahrung nach Art. 17, Widerspruch – und wie Sie jedes durchsetzen.
7 Min. LesezeitCompliance & GeldwäscheAufbewahrung & Löschung von KYC-Kopien: was Gegenstellen dürfen
Die GwG-Aufbewahrungspflicht versus das DSGVO-Löschrecht: wie lange eine Gegenstelle Ihre Ausweiskopie halten darf, wann sie löschen muss und wie Sie es sauber verlangen.
7 Min. LesezeitBranchenMehrere Firmen, ein Geschäftsführer: KYC-Marathon abkürzen
Seriengründer wiederholen UBO-Prüfungen, Firmenbuchauszüge und Bank-PSP-Notar-Onboardings endlos. So straffen Sie den KYC-Marathon über mehrere Firmen hinweg.
7 Min. LesezeitDatenschutz & SicherheitAusweiskopie weitergeben, ohne die Kontrolle zu verlieren
Die fünf Hebel der Kontrolle bei der Ausweis-Weitergabe: Ablaufdatum, Zugriffslimit, Download aus, sofortiger Entzug und Wasserzeichen.
6 Min. LesezeitDatenschutz & SicherheitAusweiskopie schwärzen & Sperrvermerk: was zulässig ist
Welche Ausweisfelder Sie schwärzen dürfen, wie der diagonale Sperrvermerk wirkt und wann eine vollständige, ungeschwärzte Kopie rechtlich verlangt wird.
6 Min. LesezeitDatenschutz & SicherheitZugriff im Nachhinein entziehen – bei Mail-Anhängen unmöglich
Warum eine per E-Mail verschickte Ausweiskopie nie zurückgeholt werden kann, was echter Widerruf bedeutet und wie ablaufende, widerrufbare Links mit Audit-Log helfen.
7 Min. LesezeitBranchenImmobilienkauf: dreimal derselbe Ausweis
Makler, Notar und Bank führen jeweils ihr eigenes KYC zum selben Kauf durch. Wie Sie alle drei aus einem verifizierten Profil mit kontrollierten, gescopten Freigaben bedienen.
6 Min. LesezeitAnleitungenAls Freelancer ständig den Ausweis hochladen – sicher
Schluss damit, jedem Kunden den Pass per E-Mail zu schicken. Ein konkreter Schritt-für-Schritt-Workflow für Freelancer: ein verifiziertes Profil, kontrollierte Shares, volles Protokoll.
7 Min. LesezeitDatenschutz & SicherheitIdentitätsdiebstahl mit kopiertem Ausweis: Risiken
Ein praxistaugliches Bedrohungsmodell: Was mit einer statischen Ausweiskopie wirklich möglich ist, was nicht, und welche Schutzmaßnahmen tatsächlich wirken.
7 Min. LesezeitAnleitungenKYC-Hygiene: die jährliche Routine für Ausweiskopien
Eine konkrete jährliche KYC-Hygiene-Routine: alle geteilten Ausweiskopien inventarisieren, Löschungen verlangen, Dokumente rotieren, alte Freigaben widerrufen.
7 Min. LesezeitDatenschutz & SicherheitWas Banken bei der KYC wirklich verlangen dürfen
Wo die GwG-Sorgfaltspflichten enden und die DSGVO-Datensparsamkeit beginnt: Überprüfung erkennen und sachlich kontern, ohne das Onboarding zu sprengen.
5 Min. LesezeitAnleitungenWie oft neu verifizieren? Re-KYC vermeiden
Re-KYC-Frequenz erklärt: die Prüfauslöser der Banken, Gültigkeitsfenster von Dokumenten und wie die Wiederverwendung verifizierter Daten die meisten Wiederholungen erspart.
8 Min. LesezeitDatenschutz & SicherheitAusweisdaten im Datenleck: Sofortmaßnahmen und Schadensbegrenzung
Eine konkrete Reaktion für die ersten 48 Stunden, wenn Ihre Ausweiskopie leakt: Sperr-Hotlines, Betrugsüberwachung und ein klarer Blick darauf, was ein Angreifer kann.
7 Min. LesezeitAnleitungenKYC-Daten an zehn Stellen gegeben – Überblick behalten
Bauen Sie ein persönliches KYC-Register: die genauen Spalten für wer, was, wann und über welchen Kanal Ihre Ausweisdaten hält – plus Widerrufs- und Löschtakt.
7 Min. LesezeitDatenschutz & SicherheitDatensparsamkeit: welche Felder eine Bank wirklich braucht
Feld für Feld: welche Identitätsdaten eine Bank im KYC fordern darf, welche Sie zurückhalten können und die Rechtsgrundlage für jede Verweigerung.
7 Min. Lesezeit